Náš klient, dnes 34letý programátor, žije na Floridě a pracuje pro český startup, kde byl jedním z prvních zaměstnanců. Kromě práce, která ho naplňuje, mu tento krok přinesl i podíl na vlastnictví společnosti, prostřednictvím zaměstnaneckých akcíí, které dnes představují podstatnou část jeho potenciálu budoucího majetku.
Když jsme se poprvé potkali, chtěl „jen investovat“ sedm milionů korun. Za dva roky se z původní investice stal finanční majetek přesahující 10 milionů korun. Ale to nejdůležitější se změnilo jinde, v přístupu. Klient dnes přemýšlí komplexně, strategicky. A má ambiciózní cíl: vybudovat majetek v hodnotě 100 milionů korun do svých čtyřicátých narozenin.
Z růstu investic k růstu vize
Naše spolupráce rychle přerostla hranice jednorázové investice. Otevřeli jsme dialog o budoucnosti, osobní, finanční i majetkové. Klient chtěl kombinovat finanční investice s nákupy nemovitostí v Česku, přestože sám žije v USA. Cílem bylo budovat stabilní, diverzifikované portfolio, které mu v budoucnu zajistí pasivní příjem.
A právě zde se naplno ukázala role Triangle Family Office – propojit vizi, strategii a řízení rizik napříč kontinenty.
Z analýzy k akci: Strategie, která dává smysl
Dříve než padlo jediné rozhodnutí, zpracovali jsme komplexní analýzu klientova finančního života, majetku, závazků, cash flow, cílů a životního stylu. Cílem nebylo jen investovat – ale vytvořit plán, který odráží hodnoty klienta, jeho toleranci k riziku i likviditní potřeby.
Výsledkem byl investiční rámec, který nestaví výnosy nad vše ostatní, ale hledá rovnováhu mezi růstem, ochranou a flexibilitou.
Nemovitosti– jako součást celku, ne jako cíl
Společně jsme podrobně rozebrali plán investic do nemovitostí od lokalit a typů objektů přes daňovou strukturu, vlastnickou strukturu až po financování. Vysvětlili jsme klientovi, že i když nemovitosti mohou být stabilní součástí portfolia, nejsou bez rizika a vyžadují správu, pozornost a plánování.
Proto jsme vytvořili koncept, kde jsou realitní investice vědomě řízenou složkou diverzifikovaného portfolia, ne jeho jediným pilířem. Opřeli jsme se o přístupy globálních institucí, Yale drží v realitách 10 %, Harvard 7 %, Nobelova nadace 5 %. I největší hráči vědí: diverzifikace je klíč.
Správa, která funguje i na dálku
Klient žije tisíce kilometrů od místa, kde chce investovat. Přesto jsme pro něj nastavili plně funkční model správy nemovitostí na dálku od vyhledání přes nákup až po každodenní správu. Vše je realizováno jeho jménem, s jeho souhlasem, ale bez nutnosti osobní účasti.
Rozhodl se nám důvěřovat a my jsme za něj převzali zodpovědnost i výkonnou správu, včetně reportingu a kontrolních mechanismů.
Od hromadění ke smyslu: Cesta k rentě
Dnes už náš klient přemýšlí jako dlouhodobý tvůrce majetku a budoucí rentiér. Společně otevíráme otázky, které jdou za horizont čísel:
Na základě těchto otázek vzniká živý finanční plán, který se opírá o jeho hodnoty – a současně ponechává prostor pro flexibilitu, kreativitu i nové příležitosti.
Dnes má směr. Strategii. A klid.
Náš klient už ví, že cesta k 100 milionům není sprint, ale strategicky vedená štafeta. Každý krok má svůj důvod. Každé rozhodnutí svou logiku. A to nejcennější, co na cestě získává, není jen majetek, ale klid, kontrola a svoboda volby.
Triangle Family Office – Váš partner na cestě ke svobodě
Naší misí není jen růst čísel. Pomáháme klientům uchopit komplexní finanční realitu, vybudovat stabilní struktury a sladit majetek s vizí života.
Triangle Family Office
Pevnost. Stabilita.Jednoduchost.
Zjistěte více na www.tfo.cz
Disclaimer:
Tato případová studie vychází z reálných zkušeností našich klientů. Pro účely zachování jejich anonymity jsou veškerá jména a některé detaily upraveny tak, aby nebylo možné je spojit s konkrétními osobami či rodinami.
