V oblasti právního poradenství pro HNWI klientelu dochází k zásadnímu posunu. Zatímco v minulosti advokátní kanceláře úspěšně poskytovaly jednotlivé transakční nebo smluvní služby, dnešní realita klientů s vysokou hodnotou aktiv vyžaduje něco zcela jiného: strategickou integraci, mezioborový přístup a dlouhodobé řízení komplexního majetkového prostředí. Klient s desítkami nebo stovkami milionů korun v aktivech se totiž nepotýká pouze s otázkami právního charakteru, ale zejména s nutností správně strukturovat majetek, předat jej další generaci, ochránit jej před externími i interními riziky, sladit zájmy rodiny a zajistit jeho udržitelné zhodnocování v rámci globálních trhů. V tomto kontextu se ukazuje, že samotná advokacie, byť na špičkové úrovni přestává být dostačující. Odpovědí je vytvoření ekosystému, v němž má advokát po svém boku strategického partnera v podobě profesionální rodinné kanceláře.
Zkušenosti z rozvinutých trhů, především ve Švýcarsku, Velké Británii či USA, ukazují, že spolupráce mezi právními kancelářemi a family office není jen logická, ale především nezbytná. Klient očekává nejen odbornou preciznost, ale hlavně kontinuitu, bezpečí a důvěru. Právní služby tak přecházejí od izolovaného poskytování úkonů k roli spolutvůrce a koordinátora dlouhodobé strategie. Jak potvrzuje zpráva Campden Wealth (2021), 68 % rodin s majetkem nad 100 milionů USD považuje za klíčové, aby jejich právní poradci spolupracovali se strukturou typu family office, protože pouze v tomto modelu je možné efektivně řídit nejen majetek, ale i rodinnou dynamiku, rizika a příležitosti.
Triangle Family Office v tomto ohledu představuje v českém kontextu unikátní model, ne jako dodavatel služeb, ale jako strategický ekosystém, který integruje právní, daňové, investiční i vztahové aspekty do jednotné architektury. Advokátní kancelář, která se rozhodne spolupracovat s Triangle, neztrácí klienta ani odborný vliv. Naopak získává partnera, který dokáže pojmout celou komplexitu klientova majetku, strukturovat ji a zároveň vytvořit prostor, kde má advokát či právník jasně definovanou roli, jako důvěryhodný poradce v rámci většího celku. Z právního řešení se tak stává součást rodinné strategie, která není reaktivní, ale naopak prediktivní a kontinuálně vyhodnocovaná.
Jedním z častých důvodů, proč advokátní kanceláře spolupráci s family office zvažují, je rostoucí složitost majetkových struktur klientů. U HNWI klientely už dávno nestačí daňová struktura, nebo sepsání darovací smlouvy. Klient má často nemovitosti v různých jurisdikcích, účasti ve firmách, pasivní investiční aktiva, soukromé equity pozice, zájmy v nadacích, někdy i mezinárodní rodinu. V takovém případě právní práce přestává být lineární. Advokát potřebuje znát daňový kontext, investiční záměr, rodinné priority, podnikatelskou strategii a někdy i dynamiku mezi rodinnými příslušníky. Bez znalosti těchto souvislostí může i dobře míněná právní rada vést ke strategické chybě.
Triangle tyto souvislosti nejen zná, ale systematicky je zpracovává v rámci strukturovaného rodinného rámce, tzv. family governance. Ten zahrnuje nejen investiční politiku a právní struktury, ale také vnitřní pravidla rodiny, mechanismy rozhodování, edukaci nové generace a plán nástupnictví. Jak uvádí Leimberg et al. (2020), pouze ty rodiny, které kombinují odborné poradenství s vnitřní kulturou správy majetku, dosahují skutečně udržitelného výsledku v horizontu tří a více generací.
Pro advokátní kancelář znamená partnerství s Triangle zásadní výhodu. Klientům je možné nabídnout vyšší úroveň služeb bez nutnosti rozšiřovat vlastní tým o další odbornosti, které nesouvisejí přímo s právem. Advokát zůstává klíčovým členem poradenského kruhu, ale zároveň má k dispozici odborné zázemí z oblasti investičního řízení, compliance, mezinárodního strukturování nebo správy rizik. Výsledkem je vyšší klientská loajalita, větší přesnost v plánování a větší přidaná hodnota pro koncového klienta.
Důležitým aspektem je také důvěra. Triangle Family Office pracuje výhradně v režimu nezávislého poradenství bez provizních modelů. Veškeré služby jsou poskytovány na základě mandátní smlouvy a transparentní odměny. To znamená, že klient má jistotu, že všechna rozhodnutí jsou činěna výlučně v jeho zájmu. Tato transparentnost se ukazuje jako klíčový faktor při budování dlouhodobých vztahů s rodinami, zejména pokud se jedná o mezigenerační přenosy majetku, řízení nadací či nastavení rozhodovacích struktur v rodinných firmách (PwC, 2022).
Triangle není poskytovatelem produktů, ale kurátorem celkového majetkového obrazu rodiny. Advokátní kanceláře, které chtějí své služby HNWI klientele posunout na další úroveň, tak získávají v Triangle partnera, který rozumí jejich práci, respektuje jejich roli a zároveň doplňuje chybějící části mozaiky. Výsledkem je služba, která odpovídá očekáváním 21. století, služba komplexní, důvěryhodná a hluboce zakotvená v reálných potřebách bonitních rodin.
Použité zdroje:
