Investice do nemovitostí se dlouhodobě řadí mezi oblíbené a respektované pilíře budování rodinného majetku. Nejenže nemovitosti nabízejí reálnou a hmatatelnou hodnotu, ale v době ekonomických nejistot a rostoucí inflace mohou sehrát klíčovou roli při ochraně portfolia. V tomto článku se podíváme na tři hlavní důvody, proč byste měli zahrnout nemovitosti do své investiční strategie, a jak vám s tím může pomoci Triangle Family Office.
1. Výhody investic do nemovitostí během inflace
V období, kdy se ekonomika potýká s vyšší inflací, je zachování reálné hodnoty majetku jedním z hlavních cílů každého investora.
- Ochrana proti inflaci: Nemovitosti mají tendenci udržovat, nebo dokonce zvyšovat svou hodnotu, když dochází k obecnému zdražování zboží a služeb (KPMG, 2021). Nájemné obvykle roste s inflací, což dlouhodobě stabilizuje příjem z nemovitosti.
- Reálné aktivum: Vlastnictví bytu, domu či komerčního prostoru nabízí konkrétní, hmatatelnou hodnotu. Nejedná se pouze o „papírový“ podíl jako u akcií, ale o skutečnou fyzickou nemovitost.
- Diversifikace: V době, kdy trhy s akciemi či dluhopisy mohou podléhat prudké volatilitě, je nemovitost pro mnoho rodin konzervativním a stabilizačním prvkem portfolia.
2. Jak správně vybrat nemovitost
I když obecně platí, že nemovitosti nabízejí spolehlivou ochranu majetku, výběr konkrétního objektu či lokality vyžaduje pečlivou analýzu (Wealth-X, 2020).
- Lokalita: Ať už jde o byty v centru města, komerční prostory nebo rekreační objekty, klíčovým parametrem je poptávka na trhu, dostupnost služeb a celkový ekonomický potenciál oblasti.
- Typ nemovitosti: Rozdílný přístup se vyžaduje u rezidenčních domů, kancelářských objektů, retail parků či průmyslových hal. Každý segment nese jiné riziko i potenciál zhodnocení.
- Technický stav a údržba: Je vhodné zohlednit náklady na rekonstrukci nebo modernizaci, které mohou snížit čistý výnos z pronájmu, ale dlouhodobě zvýšit hodnotu nemovitosti.
- Financování: Rozhodování mezi hotovostí a úvěrem, a jaký podíl přisoudit nemovitostem ve vašem portfoliu, je nezbytné posoudit z pohledu rizik (cash flow, úrokové sazby, právní aspekty).
3. Dlouhodobé zhodnocení nemovitostí oproti jiným aktivům
Nemovitosti patří mezi aktiva, která v čase mívají trvale stoupající tendenci (Berkshire Hathaway, 2019). Přestože mohou krátkodobě klesat (zvláště při ekonomických krizích), dlouhodobé statistiky ukazují, že po překonání krizových období cena obvykle opět roste.
- Historická stabilita: Nemovitosti nebývají tolik ovlivněny krátkodobou volatilitou jako akcie, protože se opírají o reálnou poptávku po bydlení či komerčních prostorech.
- Potenciální cash flow: Výnos z pronájmu v podobě nájemného umožňuje majiteli získávat stabilní příjem, který může reinvestovat nebo použít na krytí úroků z úvěru.
- Dlouhodobá struktura portfolia: Mnoho renomovaných institucí drží nemovitosti jako jádro svého investičního portfolia, byť třeba pouze v 10–20% podílu, právě kvůli stabilizačnímu efektu (CFA Institute, 2021).
Proč je pro vás lepší využít Triangle Family Office?
Triangle Family Office nabízí rodinám a jednotlivcům komplexní přístup, který v sobě propojuje investiční poradenství, správu nemovitostí a právní i daňové služby. Přestože se nemovitosti jeví jako spolehlivé řešení proti inflaci a kolísavým trhům, nákup, správa a případný prodej vyžadují odbornost a strategickou souhru několika faktorů:
- Analýza a výběr: Pomůžeme vám vyhodnotit rizika a určit, jaké typy nemovitostí odpovídají vašemu rozpočtu a dlouhodobým cílům.
- Komplexní péče: Řešíme vše od právního servisu a daňových aspektů až po vyhledávání vhodných příležitostí a administrativu spojenou s pronájmem.
- Dlouhodobá strategie: Naše práce nekončí po koupi nemovitosti. Soustavně sledujeme trh, staráme se o kontrolu výnosu a pravidelně revidujeme vaši rodinnou investiční strategii.
Ať už jste v investování do nemovitostí nováčkem, nebo jen hledáte komplexnější přístup, Triangle Family Office vám pomůže nastavit systém, který bude chránit i rozšiřovat váš rodinný kapitál pro další generace.
Nemovitosti se v průběhu let osvědčily jako stabilní pilíř portfolií a vhodný nástroj pro boj s inflací. Jejich dlouhodobá hodnota, potenciální cash flow i nižší korelace s jinými aktivy je řadí mezi klíčové stavební kameny při ochraně a zhodnocování rodinného majetku. Pokud se rozhodnete pro tuto cestu, je důležité pečlivé plánování a odborná podpora, abyste dokázali řešit rizika spojená s financováním, lokalitami, nájemci či daňovými předpisy.
Chcete-li vybudovat stabilní a dlouhodobě výnosné portfolio, nemovitosti by neměly chybět. A s Triangle Family Office po boku můžete mít jistotu, že pro vás najdeme nejvhodnější strategii v souladu s vašimi rodinnými vizemi a hodnotami.
Zdroje
- Berkshire Hathaway. (2019). Shareholder Letter: Real Estate Insights
- CFA Institute. (2021). Portfolio Diversification: A Global Survey.
- KPMG. (2021). Global Real Estate Outlook.
- Wealth-X. (2020). High-Net-Worth Investing and Real Estate.
